CRM für Versicherungsmakler: Definition, Nutzen und Auswahl

Versicherungsmakler Software: Was sind die Vorteile der Verwendung eines CRM für Versicherungsmakler?

Wenn Sie im Versicherungsbereich arbeiten, ist Ihnen der Wert einer starken Kundenbeziehung sicherlich bekannt. Das kann jedoch eine Herausforderung sein, wenn Sie eine große Menge an Daten verwalten und jedem Ihrer Kontakte einen individuellen Service bieten müssen. Hier sind einige der Vorteile, die ein CRM-System für Versicherungsmaklern bietet.

• Umsatzsteigerung
• Gewinnung neuer Kunden
• Sicherung und Aktualisierung von Daten
• Erleichterung der Verwaltungsaufgaben
• Effektive Kommunikation mit Interessenten
• Bessere Verwaltung von Verlängerungen/Renewals Kundenbindung

Umsatzsteigerung

Ein CRM hilft bei der effizienten Verwaltung des Kundenportfolios von Versicherungsmaklern und erleichtert den Abschluss von Verkäufen, sei es durch Neukundenakquise oder durch Cross-Selling und Upselling. Dabei haben Sie die Provisionsabrechnung immer im Blick.

Durch eine bessere Verwaltung des Kundenportfolios können Versicherungsmakler Leads effektiver segmentieren, basierend auf wichtigen Daten wie Interessen oder Standort, und den gesamten Verkaufsprozess reibungsloser gestalten.

Auf einer CRM-Plattform können Sie die Aktivitäten eines Interessenten auf allen Kanälen verfolgen und so neue Ansatzpunkte identifizieren, Erinnerungen und Follow-up-E-Mails planen, um letztendlich eine bessere Verhandlung bei der Umsetzung eines Versicherungsvertrags zu ermöglichen und die Wahrscheinlichkeit eines Abschlusses zu erhöhen.

Neukundengewinnung

Dank Berichten, Dashboards und Verkaufsanalysen, die von einem CRM-System für Versicherungsmakler erstellt werden, können Sie:

• Jeden Schritt im Vertriebspipeline aufzeichnen, verfolgen und abschließen, unabhängig davon, ob der Verkauf erfolgt oder nicht.

• Den gesamten Verkaufsprozess kontrollieren und Stärken sowie Verbesserungspotenziale identifizieren.

• Vergangene Verkaufszahlen vergleichen, um Möglichkeiten für die Vertragsverlängerung zu erkennen.

• Versicherungspolicen-Trends anhand verschiedener Faktoren analysieren, um bessere Lösungen für Kunden anzubieten.

Daten sichern und aktuell halten

Ein Versicherungs-CRM erleichtert die Arbeit von Versicherungsvertretern durch einfaches und schnelles Kontaktmanagement sowie effektive Erfassung von Informationen zu potenziellen Kunden in Echtzeit. Es hilft Versicherungsleitern dabei:

• Kundendaten, Kündigungen und Vertragsdaten sicher zu speichern.

• Zeit zu sparen, indem sie Aufgaben automatisieren und die Lead-Verfolgung erleichtern.

• Eine stets aktuelle Datenbank aufrechtzuerhalten, dank automatischer Aktualisierung von wichtigen Informationen.

Vereinfachung der Verwaltungsaufgaben

Ein CRM ermöglicht nicht nur die sichere Speicherung von Kundendaten, sondern bietet auch weitere Vorteile für die Verwaltungsaufgaben, insbesondere die Speicherung, Verfolgung und Freigabe von Dokumenten sowie die Leistungsbewertung in Bezug auf Umsatz und Teamproduktivität.

In Bezug auf die Dokumentenspeicherung ermöglicht ein CRM die zentrale Datenerfassung aller mit Kontaktdaten und Versicherungsverträgen verbundenen Dokumente. Dadurch wird die Suche und der Zugriff auf diese Informationen erleichtert und die Vertragsverwaltung sowie Kundenverwaltung vereinfacht, was wiederum unnötigen Zeitverlust verhindert. Darüber hinaus ermöglicht es die Verfolgung der Dokumentenentwicklungen im Laufe der Zeit, indem verschiedene Versionen und Änderungen aufgezeichnet werden.

In Bezug auf die Verfolgung und Freigabe von Dokumenten ermöglicht Ihnen ein CRM, den Versand und Datenaustausch zu protokollieren. Dadurch wird sichergestellt, dass nichts verloren geht oder vergessen wird, während die Datensicherheit gewährleistet wird.

Ein CRM bietet auch erweiterte Funktionen zur Analyse von Daten und Erstellung detaillierter Berichte zu Umsatzgenerierung und Produktivität von Teams von Versicherungsmaklern oder auch Finanzdienstleistern. Diese Berichte erleichtern die Entscheidungsfindung und die Identifizierung von Verbesserungsmöglichkeiten im Unternehmen.

Effektive Kommunikation mit Interessenten

Die Behandlung von Interessenten in mittlerem oder großem Maßstab ist nicht immer einfach. Eine webbasierte CRM-Software für das Versicherungswesen kann für Sie Marketingkampagnen über verschiedene Kanäle erstellen, um Interessenten auf ihrem Kaufweg zu begleiten. Basierend auf gesammelten Daten sind diese Kampagnen personalisiert und besser in der Lage, Fragen und Erwartungen der Interessenten zu beantworten. Die Automatisierung des Marketings, die ein CRM ermöglicht, optimiert die verschiedenen Schritte der Kundenerfahrung, um:

• Lead-Nurturing-Workflows einzurichten.

• Zum richtigen Zeitpunkt und mit relevantem Inhalt zu kommunizieren.

• ROI und Ergebnisse zu maximieren.

Verwaltung von Vertragsverlängerungen

Die Verfolgung von potenziellen Kunden über verschiedene Kanäle und die Zuordnung von Interessenten basierend auf Verkaufsparametern haben den Verkaufsprozess erheblich vereinfacht. Unabhängig davon, ob der Kontakt per Telefon, E-Mail, Live-Chat oder z. B. WhatsApp erfolgt, ist es wichtig, die Kommunikation zu verbessern und den geeigneten Kanal für jeden Interessenten und Kunden auszuwählen.

Außerdem können Sie in einem Versicherungs-CRM automatische Erinnerungen für Vertragsverlängerungen einrichten, um Kunden rechtzeitig über Versicherungsverlängerungen zu informieren.

Kundenbindung

Ein Versicherungs-CRM verwaltet Kundenbeziehungen nicht nur während des Akquisitions- und Verhandlungsprozesses, sondern auch nach dem Verkaufsabschluss. Versicherungsmakler können dies durch:

• Kontinuierlichen Kontakt mit aktuellen und früheren Kunden über E-Mail-Marketing.
• Aktualisieren von Daten wie Interessen, um relevante Inhalte anzubieten.
• Einrichtung eines Ticketing-Tools, um Kundenanfragen gemeinschaftlich zu verwalten.
• Durchführen von Kundenumfragen und Erfassen von Kundenbewertungen, um den Kundenservice und die Kundenerfahrung kontinuierlich zu verbessern.
• Durch die Fokussierung auf Kundenzufriedenheit kann Ihr Unternehmen die Kundenfluktuation reduzieren und den Cross-Selling- oder Upselling-Umsatz steigern.

Was sind die wichtigsten Funktionen eines CRM-Systems für Versicherungen?

Werkzeuge zur Optimierung des Verkaufsprozesses

Ein Customer-Relationship-Management-System bietet allen Vertriebsteams im Versicherungsbereich die notwendigen Werkzeuge, um ihre Produktivität zu steigern und Zeit zu sparen. Dies umfasst:

Kontaktmanagement: Sie können Ihre Kontakte mit wenigen Klicks in das CRM-System integrieren und die Informationen in Echtzeit aktualisieren.

Management des Vertriebspipelines: Sie können Aufgaben schnell und einfach delegieren, Transaktionen hinzufügen und den Projektfortschritt effektiv verfolgen, indem Sie das Dashboard des Systems nutzen.

Angebotserstellung: Erstellen Sie Angebote mit nur wenigen Klicks mithilfe anpassbarer Vorlagen. Darüber hinaus können viele CRM-Systeme mit Zahlungsplattformen integriert werden und elektronische Signaturen ermöglichen.

Geteiltes Postfach: Fördern Sie die Teamarbeit unter den Vertriebsrepräsentanten, indem Sie alle Nachrichten in einem gemeinsamen Postfach verbinden und so die Zusammenarbeit optimieren und vereinfachen.

Erstellung von Marketingkampagnen und Kundengewinnung

Die Durchführung von Nachfrageerzeugungskampagnen erfordert die Generierung neuer Leads, Kunden und Verkaufschancen. Hierfür stehen folgende Werkzeuge zur Verfügung:

E-Mail-Marketingsoftware: Erstellen Sie intuitiv und einfach E-Mail-Marketingkampagnen, ohne Vorkenntnisse in Informatik oder Webdesign zu benötigen.

Online-Formulare: Erstellen Sie intelligente Webformulare, die die Konversionsraten anonymer Besucher zu potenziellen Kunden für Ihre Versicherungsagentur erhöhen.

Erstellung von Landing Pages: Erstellen Sie Seiten, die auf jedem Gerät funktionieren, ohne technische Kenntnisse.

Google Ads-Kampagnen: Mithilfe der Daten des CRM-Systems und enthaltenen Analysen können Sie die richtige Zielgruppe ansprechen und herausfinden, welche Anzeigen am effektivsten sind, um die Konversionsraten zu erhöhen.

Kundenbetreuung für Versicherungspolicen

Durch geeignete Lösungen können Sie die Bearbeitungszeiten verbessern und die Dienstleistungen an den Kunden ausrichten.

Online-Terminvereinbarung: Teilen Sie Ihren Kalender mit einem Klick. Meetings lassen sich so schneller und einfacher erstellen, indem Sie endlose E-Mail-Kommunikation vermeiden und Ihren Kalender organisiert und aktuell halten.

Helpdesk: Lösen Sie die Probleme Ihrer Kunden und legen Sie die Grundlage für einen qualitativ hochwertigen Kundenservice.

Chatbot-Erstellung: Automatisieren Sie Konversationen und Interaktionen mit Kunden, um Leads zu qualifizieren und technischen Support anzubieten, indem Sie sie beispielsweise an ein Teammitglied oder an Ihre Wissensdatenbank weiterleiten.

Einrichtung eines Kundenportals: Stellen Sie Ihren Kunden die benötigten Informationen zum Selbstservice in einem dedizierten Bereich zur Verfügung, auf den sie jederzeit zugreifen können.

Ausbau einer Online-Präsenz

Um eine innovative digitale Präsenz aufzubauen, greift ein Versicherungs-CRM-System auf weitere wichtige Tools in seinem Ökosystem zurück, wie zum Beispiel:

Hochwertiges Webhosting: Hosten Sie Webseiten in einer verwalteten und optimierten Infrastruktur, die speziell darauf ausgelegt ist, mit Ihrem Unternehmen mitzuwachsen.

Website-Erstellung: Nachdem Sie wissen, wo Sie Ihre Website hosten, gestalten und individualisieren Sie sie einfach. Die Funktion "Drag-and-Drop" ermöglicht eine Optimierung Ihrer Website ohne technische Kenntnisse.

Blog-Erstellung: Sie können darauf optimierten Content für SEO veröffentlichen, der Ihnen hilft, Ihre Position im Web zu verbessern.

Fazit

Ein CRM-System spielt eine entscheidende Rolle für Versicherungsmakler, da es ihnen dabei hilft, den Überblick über ihre Kunden, Verträge und Provisionen zu behalten und ihre Geschäftsprozesse effizient zu verwalten.

Durch die Implementierung eines CRM-Systems können Versicherungsmakler Kundeninformationen zentral und strukturiert erfassen, was ihnen ermöglicht, auf einen Blick alle relevanten Informationen zu einem Kunden abzurufen. Dies umfasst Kontaktdaten, vorherige Interaktionen, Versicherungspolicen, Vertragsverlängerungen, Schadensfälle und vieles mehr. Die Verfügbarkeit solcher Informationen erleichtert die Kommunikation mit Kunden erheblich und ermöglicht es den Maklern, personalisierte Angebote, Empfehlungen und Support anzubieten.

Darüber hinaus ermöglicht ein CRM-System Versicherungsmaklern die automatisierte Verwaltung und Nachverfolgung von Verträgen und Provisionen. Dies spart Zeit und minimiert Fehler bei der Berechnung von Provisionen. Das System kann auch Benachrichtigungen über anstehende Vertragsverlängerungen oder zur Überwachung von Zahlungen senden, um sicherzustellen, dass keine wichtigen Daten oder Fristen übersehen werden.

Ein CRM-System bietet auch Funktionen für die Analyse und Berichterstellung, mit denen Versicherungsmakler wichtige Kennzahlen und Trends in Bezug auf Umsatz, Kundenbindung, Vertragsabschlüsse und Cross-Selling-Chancen überwachen können. Diese Einblicke ermöglichen es ihnen, datengesteuerte Geschäftsentscheidungen zu treffen, ihre Vertriebsstrategie anzupassen und ihre Rentabilität zu optimieren.